Enesel Group의 글로벌 기업 리스크 총괄 Mike Gerasymov는 이메일 집약적이고 여러 단계를 거쳐야 했던 기존의 스크리닝 워크플로우를 에이전틱 AI 챗봇으로 대체하며, 기업의 컴플라이언스 기능을 원점에서부터 재정의할 기회를 가졌습니다. 임직원들은 단일 인터페이스에 거래 상대방 정보를 입력하기만 하면 됩니다. 시스템이 법인명을 검증하고, 누락된 법적 접미사를 식별하며, Marcura의 스크리닝 서비스에 적합한 정제된 리스트를 구성합니다.

다음 단계는 API 연동을 통해 이메일을 통한 인계 과정을 완전히 제거하는 것입니다. Gerasymov는 과거 수작업으로 진행되던 컴플라이언스 업무의 80~95%를 이제 최소한의 비용으로 자동화할 수 있다고 평가하면서도, 진정한 장벽은 기술이 아닌 신뢰, 변화에 대한 거부감, 그리고 우선순위 지정과 같은 인적 요소라고 지적합니다.

Enesel의 컴플라이언스 기능 재정의

“제가 Enesel에 합류했을 당시, 컴플라이언스 기능은 급격한 변화를 겪고 있었습니다. 기존의 프로세스와 시스템을 물려받았지만, 전담 컴플라이언스 팀이 없는 상태였습니다. 이는 기회이자 동시에 시급한 과제였습니다. 

“Marcura는 우리의 스크리닝 워크플로우를 지원합니다. 그러나 요청이 전달되는 방식에는 여전히 병목 현상이 존재했습니다. 기존 프로세스에서는 브로커가 거래 상대방 정보를 이메일로 현업 부서에 전달하면, 용선 담당 매니저가 이를 검증 팀에 전달하고, 검증 팀이 검토 및 법인명 확인을 거쳐 Marcura에 이메일로 송신했습니다. 다단계 인계 구조의 수작업 및 이메일 집약적인 프로세스였습니다.”

에이전틱 AI 챗봇을 통한 수작업 스크리닝 워크플로우 대체

“제가 가장 먼저 구축한 것은 에이전틱 AI 챗봇이었습니다. 직원들이 이메일 스레드나 명단 같은 정보를 챗봇 인터페이스에 입력하면, 시스템이 법인명을 검증하고 법적 접미사 누락 시 알림을 제공하며, 모든 데이터를 정제된 리스트로 구조화합니다. 

“핵심적인 이점은 챗봇이 빈번한 백엔드 변경으로부터 사용자를 보호한다는 점입니다. 이러한 변경 작업은 긍정적인 방향일지라도 사용자에게 혼란을 줄 수 있습니다. 백엔드 시스템을 지속적으로 고도화하는 동안에도 직원들은 동일한 인터페이스를 사용하므로, 이들이 체감하는 것은 오직 답변 품질의 향상과 처리 시간의 단축뿐입니다.” 

이메일 인계에서 API로: 완전 자동화를 향한 여정

“현재는 챗봇이 여전히 이메일을 통해 Marcura에 데이터를 전달하고 있지만, 이를 해결하기 위해 API 연동을 진행 중입니다. 최종 목표는 소스 시스템에서 자동으로 정보를 수집하여 인적 개입 없이, 해당 업무 담당자에게 승인(Green light) 또는 거절(Red light) 신호만 즉시 전달하는 것입니다. 다만 이는 조금 더 시간이 걸릴 과제입니다.” 

“Marcura와 협업하며 가장 돋보였던 점은 경청하는 자세와 혁신을 통해 서로 배우고자 하는 준비성이었습니다. 이는 이 영역에서 지속적인 변화가 불가피하다는 상호 간의 공감대가 있었기에 가능했습니다.” 

오늘날 컴플라이언스 업무의 80~95%를 자동화할 수 있는 이유

“컴플라이언스는 일면 복잡해 보일 수 있지만, 자연어로 기술할 수 있는 특정 원칙과 기준들로 구성되어 있습니다. 오늘날 과거 수작업으로 진행되던 컴플라이언스 업무의 80~95%는 최소한의 비용과 극히 제한적인 소프트웨어 개발 전문성만으로도 자동화가 가능합니다. 

“완전한 자동화가 신속하게 이루어지지 않는 이유는 기술적 한계 때문이 아닙니다. 신뢰 구축, 변화에 대한 거부감, 그리고 어떤 프로젝트를 먼저 우선시할 것인가에 대한 실무적 조율과 같은 인적 요인 때문입니다.” 

상업 부서의 본업 집중을 위한 환경 조성

“컴플라이언스는 핵심적인 통제 기능이지만, 상업(Commercial) 부서가 본연의 역할에 집중하는 것을 방해해서는 안 됩니다. 우리의 목표는 이들에게 명확하고 체계적으로 통제된 컴플라이언스 의사결정을 제공하여, 정의된 범위 내에서 안전하고 효율적인 트레이딩에 전념할 수 있도록 지원하는 것입니다.”